期货入门必看：开户流程详解与风险控制技巧
2025-05-29 
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返回列表期货市场作为重要的风险管理与投资工具，其高杠杆特性在放大收益的同时也成倍放大风险。对于初入市场的投资者而言，系统了解规范的开户流程并掌握核心风险控制技巧，是保障资金安全与理性参与交易的前提。以下从开户实操与风控策略两个维度进行详细解析。
一、 规范开户：合规入市的第一步
期货开户需通过中国证监会批准的合法期货公司办理，流程严谨且具有强制性要求：
1.
资质审核
：投资者需年满18周岁，具备完全民事行为能力，提交真实有效的身份证件（大陆居民为身份证）与同名银行储蓄卡。
2.
风险揭示与测评
：开户前必须完成《期货交易风险说明书》的阅读确认，并通过风险承受能力评估问卷（C3及以上等级通常可参与商品期货）。测评结果需与拟交易品种风险等级匹配，切忌为开户而虚填答案。
3.
视频见证
：全程录音录像，核实投资者身份及开户意愿，确保本人办理且理解风险。
4.
协议签署
：在线签订《期货经纪合同》及相关协议，明确双方权利义务。
5.
银期绑定
：通过银行端（柜台或网银）建立银行卡与期货保证金账户的对应关系，实现资金划转闭环管理。
关键提示：
务必选择信誉良好、系统稳定、手续费透明的正规期货公司，警惕场外及非法交易平台陷阱。
二、 风险控制：生存与盈利的核心法则
期货交易的本质是风险定价与管理，以下技巧需贯穿交易始终：
1.
仓位管理：杠杆的缰绳
初始轻仓
：新手单品种仓位建议不超过总保证金的10%-15%，预留充足缓冲空间应对波动。
金字塔/倒金字塔加仓慎用
：避免在亏损时盲目摊薄成本（逆势加仓），盈利加仓也需严格设置新的止损位。
总仓位上限
：即便多品种交易，总持仓占用保证金不宜超过账户权益的30%-50%，极端行情下需进一步压缩。
2.
止损铁律：生存的底线
预先设定
：开仓前即明确止损点位（技术位如支撑/阻力、波动率ATR指标，或固定金额比例），并坚决执行。切忌“再等等看”的侥幸心理。
移动止损
：持仓盈利后，将止损位上移至成本价或关键支撑位，锁定利润并防范反转风险。
单笔风险上限
：单笔交易最大可接受亏损建议控制在总资金的1%-2%，避免单次失误造成重创。
3.
资金管理：稳健之本
只用闲钱投资
：期货保证金必须是输得起的资金，绝不动用生活必需、借贷或杠杆资金。
分批入金
：初始投入少量资金验证策略，稳定盈利后再逐步追加。
盈利提取
：定期提取部分盈利，落袋为安，降低账户整体风险敞口。
4.
认知与规避市场风险
流动性风险
：避免交易持仓量小、成交清淡的冷门合约，防止难以平仓或滑点过大。
交割风险
：非产业客户务必在进入交割月前移仓或平仓，避免陷入实物交割流程。
政策与外盘风险
：关注宏观经济数据、产业政策及关联国际市场动向，重大事件前可降低仓位或离场观望。
5.
情绪与纪律：无形的风控
计划交易，交易计划
：杜绝冲动下单、频繁交易或报复性交易。
设置每日止损限额
：达到当日预设亏损上限，强制停止交易，防止情绪失控扩大损失。
持续学习
：深入理解交易品种基本面、技术分析工具及交易策略，知识是抵御风险的最佳铠甲。
结语
期货开户是踏入市场的起点，而严格的风险控制体系则是长期生存与发展的基石。入门者应将风控意识置于首位，通过模拟交易反复锤炼策略与心态，再逐步投入实盘。牢记“留得青山在，不怕没柴烧”，在充满机遇与挑战的期货市场中，唯有敬畏风险、严守纪律，方能行稳致远。
本文目录导航：
- 什么是期货，怎么玩，入门门槛高不？
- 想做期货，要怎么入门？
- 期货开户
什么是期货，怎么玩，入门门槛高不？
期货的本质是与他人签订一份远期买卖商品(或股指、外汇、利率)的合约，以达到保值或赚钱的目的。 如果您认为期货价格会上涨，就做多（买开仓），涨起来（卖）平仓，赚了：差价=平仓价-开仓价。 如果您认为期货价格会下跌，就做空（卖开仓），跌下去（买）平仓，赚了：差价=开仓价-平仓价。 目前我国的期货中，玉米、小麦、豆粕的价格较低，约每吨2000元，每手10吨，价值约元，按10%保证金计算，约2000元保证金就可以做了。 期货做多一般容易理解,做空不太容易明白。 下面拿做空小麦为例(签订卖出合约时卖方手中并不一定有货)解释一下期货做空的原理: 您在小麦每吨2000元时,估计麦价要下跌,您在期货市场上与买家签订了一份(一手)合约,(比如)约定在半年内,您可以随时卖给他10吨标准麦,价格是每吨2000元.(价值2000×10=元,按10%保证金算,您应提供2000元的履约保证金，履约保证金会跟随合约价值的变化而变化。 ) 这就是做空（卖开仓），实际操作时，您是卖开仓一手小麦的期货合约。 买家为什么要同您签订合约呢?因为他看涨. 签订合约时,您手中并不一定有麦子（一般也并不是真正要卖麦子）.您在观察市场,若市场如您所愿,下跌了,跌到每吨1800元时,您按每吨1800元买了10吨麦,以每吨2000元卖给了买家,合约履行完毕(您的履约保证金返还给您).您赚了: (2000-1800)×10=2000(元)(手续费一般来回10元,忽略) 这就是获利平仓，实际操作时，您是买平仓一手小麦的期货合约。 与您签订合约的买家（非特定）赔了2000元（手续费忽略）。 ●整个操作,您只需在2000点卖出一手麦,在1800点买平就可以了,非常方便.● 期货开仓后，在交割期以前，可以随时平仓，当天也可以买卖数次（一般当天平仓免手续费）。 如果在半年内,麦价上涨,您没有机会买到低价麦平仓,您就会被迫买高价麦平仓(合约到期必须平仓),您就会亏损，而同您签订合约的买家就赚了。 假如您是2200点平仓的,您会亏损: (2200-2000)×10=2000(元)+10元手续费. 与您签订合约的买家（非特定）赚了2000元（手续费忽略）。 期货的炒作方式与股市十分相似，但又有十分明显的区别。 一、以小搏大 股票是全额交易，即有多少钱只能买多少股票，而期货是保证金制，即只需缴纳成交额的5%至10%，就可进行100%的交易。 比如投资者有一万元，只能买一万元的股票，而投资期货按10%的保证金计算，就可以签订（买卖）10万元的商品期货合约，这就是以小搏大，节省了资金。 二、双向交易 股票是单向交易，只能先买股票，才能卖出；而期货即可以先买进也可以先卖出，这就是双向交易，熊市也可以赚钱。 三、期货交易的一般是大宗商品，基本面较透明，签订（买卖）的合约数量理论上是无限的，走势较平稳，不易操纵。 股票的数量是有限的，基本面不透明，容易受到恶庄家操纵。 四、期货的涨跌幅较小，一般是3%-6%，单方向连续三个停板时，交易所可以安排想止损的客户平仓。 股票的涨跌停板的幅度是10%，有连续10几个跌停板出不来的时候。 五、 期货由于实行保证金制、追加保证金制和到期强行平仓的限制，从而使其更具有高收益、高风险的特点。 如果满仓操作，期货可以使你一夜暴富，也可能使你顷刻间赔光（爆仓），所以风险很大，但是可以控制（持仓量），投资者要慎重投资，切记不能满仓操作。 做股票基本没有赔光的。 六.期货是T+0交易,每天可以交易数个来回,建仓后，马上就可以平仓。 手续费比股票低(约万分之一至万分之五，一般当天平仓免手续费).股票是T+1交易，当天买入的只能第二个交易日抛出，买卖手续费约为成交额的千分之八。 期货可以赚钱. 但它赚的钱是别人赔的,还得负担交易费用,所以期货赚钱并不容易(但比股市熊市下跌时容易). 期货有风险,入市须谨慎! 期货的开户： 先到期货经纪公司(到网上搜一搜,最好是规模大的,信誉好的,排名靠前的),或当地营业部办理开户手续。 A、自然人开户须出示本人身份证并提交复印件，并在期货经纪公司指定的银行开户,原则需存入5万元(也有的公司没有要求),填写《开户信息登记表》，留下影像资料及身份证扫描件,签署《期货经纪合同》及所有附件。 B、法人开户须提交：①营业执照复印件；②税务登记证复印件；③开户银行名称及帐号；④法定代表人身份证复印件；⑤被授权人身份证复印件。 填写《法人开户信息登记表》，由法定代表人亲自签署或授权签署《期货经纪合同》及所有附件，并加盖单位公章。 C、户须在《期货经纪合同》文件中指定1至2人为其资金调拨人，指定1至2人为交易指令下达人（指令下单人被视为结算单签认人）。 被指定的资金调拨人和交易指令下达人须亲自签字，提供身份证及其复印件，并预留印签。 开户注意事项： 1.入市前请仔细阅读风险说明书、客户须知、合同文本等相关文本。 2.提供的开户材料（营业执照、身份证等）必须在有效期内。 3.合同中所涉及的签字必须由相关人员本人签署，不得代签。 4.开户免费,可以就手续费的多少,与营业部讨价还价. 5.如果是网上交易，下载所属期货经纪公司的网上交易软件（带行情分析软件）在电脑安装. 进入网上交易系统，就可以在网上交易期货了。 参考资料：
想做期货，要怎么入门？
期货是相对现货而言的。 他们的交割方式不同。 现货是现钱现货，期货是合同交易，也就是合同的相互转让。 期货的交割是有期限的，在到期以前是合同交易，而到期日却是要兑现合同进行现货交割的。 所以，期货的大户机构往往是现货和期货都做的，既可以套期保值也可以价格投机。 普通投资人往往不能做到期的交割，只好是纯粹投机，而商品的投机价值往往和现货走势以及商品的期限等因素有关。 开户很简单，找一家期货公司开户就可以了，签订一份合同，缴纳一定的保证金就可以进场交易了。 期货交易是合同交易，每次交易你只需付出相应商品实价的定金——保证金——就可以了。 具体的保证金比例有期货交易所根据市场情况定，各期货公司也会有所调整。 例如，你买进商品A的期货，他的保证金比例是1：10，他的交易价格是每单位一万元。 那你只需付出1000元就可以买A商品一各单位了。 如果A商品的价格涨了10％，那你就翻番了，你的1000变成2000。 如果A商品的价格跌了10％，你就赔光了，你此刻要是平仓你的1000就变成了0，要想继续持仓，就必须追加保证金。 许多人往往因为不服市场，不断追加保证金，最后家破人亡。
期货开户
开户时不用去期货交易所的，去期货经纪公司就行了。 下面是流程，您参考一下： （一）选择经纪公司 1.资本雄厚、信誉好。 2.通讯联络工具迅捷、先进、服务质量好。 3.能主动向客户提供各种详尽的市场信息。 4.主动向客户介绍有利的交易机会，并且诚实可信、稳健谨慎，有良好的商业形象。 5.收取合理的履约保证金。 6.规定合理、优惠的佣金。 （二）开户 1.对客户的条件要求 客户应至少具备以下条件： （1）具有完全民事行为能力； （2）有与进行期货交易相适应的自有资金或者其他财产，能够承担期货交易风险； （3）有固定的住所； （4）符合国家、行业的有关规定。 2.开户的具体程序 （1）客户提供本人身份证原件及银行卡（工农建交行均可）。 （2）向客户出具《风险揭示声明书》和《期货交易规则》，向客户说明期货交易的风险和期货交易的基本规则。 在准确理解《风险揭示声明书》和《期货交易规则》的基础上，由客户在《风险揭示声明书》上签字/盖章。 （3）期货经纪机构与客户双方共同签署《客户委托合同书》，明确双方权利义务关系，正式形成委托关系。 （4）期货经纪机构为客户提供专门帐户，供客户从事期货交易的资金往来，该帐户与期货经纪机构的自有资金帐户必须分开。 客户必须在其帐户上存有足额保证金后，方可下单。
