期货市场资金管理和风险控制的主要内容是资金分配。有很多问题需要回答和认真对待:如何组合期货合约，采取什么样的分散原则，每个市场投入多少资金，风险如何，如何使用止损价格指令，如何计算风险报酬率，如何在失败或成功后交易，保守或冒险等等。

在实际交易中，资金账户的大小、投资组合的匹配、每笔交易中的金额配置等问题都会影响最终的交易结果。资金管理解决的问题关系到我们在期货市场的生死存亡。它告诉交易者如何掌握自己的钱。作为一个成功的交易者，谁笑到最后，谁笑得最好。资金管理只是增加了交易者生存的机会。

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下面我们来介绍一下美国期货投资分析师约翰-墨菲①通过多年期货交易实践总结出来的经验。需要注意的是，以下经验总结并不适用于所有人，把它作为一种普遍适用的方法将是一个错误，它只是对个人交易方法的总结。此外，虽然这些经验与期货交易有关，但它们也适用于调整后的其他市场。一般原则如下:

总投资限制在所有资金的50%以内，另一半用于保护，防止事故和判断失误。

(2)在某一期货市场投资时，合约总值限制在总资金的10%~15%，以防止交易者在一笔交易中投入过多资金。如果一个交易者有1000万元的资金，他在期货市场投资的资金应该限制在100万元到150万元之间，比如铜或绿豆。

(3)期货市场(如铜或小麦)承担的风险不得超过总投资的5%。这5%意味着如果交易者在判断错误时愿意承担的损失时，确定合同数量和止损价格的位置非常重要。需要指出的是，具体的损失限额应该取决于账户的大小。例如，对于小账户来说，将损失限制在资本金的1%可能不具有实际可操作性。如果止损限制太紧，可能会遭受一系列损失，因为市场价格受到各种因素的影响，上下波动频繁。

(4)每个期货市场分组需要支付的保证金总额限制在总资金的25%以内。这主要是为了防止在一个市场分组中投入过多的资金，因为同一个小组中的期货市场趋于同向运动，在同一个小组中投入所有资金将违反分散原则。

上述标准可供交易者修改后使用。喜欢冒险的可以适当增加标准中的数字，保守的可以适当减少。但是，有一点必须注意:在判断失误造成损失时，应采取某种形式的分散策略来保护资金。

还需要知道的是，在交易过程中，有些资金不适合进入市场，比如养老金、教育费、贷款、企业日常营运资金等。这些资金都有特定的用途，对资金流动性要求高，抗风险能力弱，不适合投资期货市场，因为一旦造成损失，会对资金所有者的生活产生很大的负面影响。总之，进入期货市场的资金最好是闲置资金，或者一些投资机构为了投资组合的需要，把资金投资到期货市场。只有这些基金才能更好地抵御风险。