期货开户入门：从零基础到实战操作的全面指南
2025-06-12 
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返回列表期货交易作为金融市场的重要组成部分，为投资者提供了风险管理和价格发现的工具，但其杠杆特性和复杂性也意味着较高的风险。对于零基础的投资者而言，理解并完成期货开户是迈入实战操作的第一步。以下是对期货开户及入门关键环节的详细分析：
一、 开户资格与前期准备
中国境内投资者进行期货交易，需满足法定条件：年满18周岁、具备完全民事行为能力、拥有有效的身份证明和银行账户。开户前，投资者应充分认识到期货交易的高风险性，评估自身风险承受能力（通常需通过期货公司的风险测评问卷），确保有闲置资金用于交易及应对潜在亏损。选择一家信誉良好、服务完善、系统稳定且手续费透明的正规期货公司（可在证监会或期货业协会官网查询名录）至关重要。准备好身份证、银行卡原件及复印件是开户的基本要求。
二、 开户流程详解
现代期货开户主要通过网络完成，流程高效便捷：
1.
选择与申请：
在选定的期货公司官网或官方APP找到开户入口，准确填写个人基本资料（姓名、身份证号、、职业等）。
2.
风险揭示与测评：
仔细阅读《期货交易风险说明书》、《客户须知》等文件，充分理解风险后确认。完成风险承受能力测评问卷，评估结果需与拟交易的期货品种风险等级相匹配。
3.
视频见证：
与期货公司客服人员进行实时视频通话，核实身份信息、确认开户意愿及风险认知，回答相关问题。
4.
协议签署：
在线签署《期货经纪合同》及相关协议（如网上交易协议、银期转账协议等）。
5.
设置密码：
设置资金密码（用于银期转账出入金）和交易密码（用于登录交易软件下单）。
6.
银期关联：
通过网上银行或银行柜台办理银期转账签约，将银行账户与期货保证金账户绑定。
7.
审核与开通：
期货公司审核资料无误后（通常1-2个工作日），会以短信通知资金账号。入金后即可开始交易。
三、 交易软件与系统选择
开户成功后，需下载安装期货公司提供的交易软件（如文华财经、博易大师、快期等主流软件，或期货公司自研APP）。熟悉软件界面、功能模块（行情报价、技术分析、委托下单、持仓查询、账户信息、条件单/止损止盈设置等）是操作的基础。建议在模拟交易中充分演练，掌握下单（开仓、平仓）、撤单、查询等操作流程。同时，了解交易所规则（如交易时间、合约代码规则、最小变动价位、涨跌停板幅度）及期货公司特定的风控要求必不可少。
四、 核心交易机制：保证金与杠杆
这是期货交易区别于股票的核心，也是风险主要来源：
保证金制度：
交易者只需按合约价值的一定比例（由交易所规定基础保证金，期货公司会加收一定比例）缴纳资金作为履约担保，即可买卖合约。例如，某合约价值10万元，若保证金比例为10%，则只需1万元即可开仓一手。
杠杆效应：
保证金制度天然放大了盈亏。上述例子中，1万元资金撬动10万元合约，即10倍杠杆。这意味着价格波动1%，对保证金而言就是10%的盈亏。杠杆在放大潜在收益的同时，更放大了亏损风险，可能导致保证金不足甚至穿仓（亏损超过账户所有权益）。
五、 风险管理：生存与盈利之本
期货交易，风险控制永远置于首位：
严格止损：
开仓前必须设定止损位（可预埋条件单），并坚决执行，避免亏损无限扩大。
轻仓操作：
新手切忌满仓交易。建议初始仓位控制在总保证金的10%-30%，留有充足资金抵御波动。
关注保证金监控：
实时关注账户风险度（持仓保证金/客户权益）。当风险度接近100%甚至超过时，期货公司会发出追加保证金通知（Margin Call），若未能及时补足，持仓可能被强行平仓（强平）。
分散投资：
避免过度集中于单一品种或方向。
持续学习：
深入学习基本面分析、技术分析、交易策略，理解所交易品种的特性。
六、 从模拟到实战的过渡
强烈建议在实盘交易前，利用期货公司提供的模拟交易系统（模拟盘）进行至少数周的练习。在模拟环境中，使用虚拟资金，真实感受市场波动、测试交易策略、熟悉软件操作、锻炼交易心态（尤其是面对亏损时的反应），积累经验。当模拟交易能稳定执行计划并取得正向反馈（非单纯盈利，而是策略有效性和纪律性）后，再以极小仓位（如1手）进入实盘，逐步适应真实市场压力。
期货开户是程序化的起点，而真正的入门在于深刻理解其杠杆机制与风险本质。投资者务必在知识储备、风险认知、资金管理和心理建设都做好准备后，再谨慎涉足实盘交易，将风险控制贯穿于交易行为的始终。
本文目录导航：
- 期货交易是什么意思？具体怎样操作呢？？
- 中国内地怎么买卖期货
- 什么是期货，怎么玩，入门门槛高不？
期货交易是什么意思？具体怎样操作呢？？
期货交易期货交易是一种集中交易标准化远期合约的交易形式。 即交易双方在期货交易所通过买卖期货合约并根据合约规定的条款约定在未来某一特定时间和地点，以某一特定价格买卖某一特定数量和质量的商品的交易行为。 期货交易的最终目的并不是商品所有权的转移，而是通过买卖期货合约，回避现货价格风险。 期货交易是在现货交易基础上 发展起来的、通过在期货交易所内成交标准化期货合约的一种新型交易方式。 期货交易是一种集中交易标准化远期合约的交易形式。 即交易双方在期货交易所通过买卖期货合约并根据合约规定的条款约定在未来某一特定时间和地点，以某一特定价格买卖某一特定数量和质量的商品的交易行为。 期货交易的最终目的并不是商品所有权的转移，而是通过买卖期货合约，回避现货价格风险。 期货交易是在现货交易基础上 发展起来的、通过在期货交易所内成交标准化期货合约的一种新型交易方式。 期货交易遵从“公开、公平、公 正”的原则。 买入期货称“买空”或称“多头”，亦即多头交易。 卖出期货称“卖空”或称“空头”，亦即空头交易。 开始买入期货合约或卖出期货合约的交易行为称为“开仓”,交易者手中持有合约称为“持仓”，交易者了解手中的合约进行反向交易的行为称“平仓”或“对冲”。 如果到了交割月份，交易者手中的合约仍未对冲，那么，持空头合约者就要备好实货准备提出交割，持多头合约者就要备好资金准备接受实物。 一般情况下，大多数合约都在到期前以对冲方式了结，只有极少数要进行实货交割。 期货交易与现货交易有相同点：都是一种交易方式、都是真正意义上的买卖、涉及商品所有权的转移等。 期货交易与现货交易的区别：1. 买卖的直接对象不同现货交易买卖的直接对象是商品本身，有样品、有实物、看货定价。 期货交易买卖的直接对象是期货合约，是买进或卖出多少手或多少张期货合约。 2. 交易的目的不同。 现货交易是一手钱、一手货的交易，马上或一定时期内获得或出让商品的所有权，是满足买卖双方需求的直接手段期货交易的目的一般不是到期获得实物，套期保值者的目的是通过期货交易转移现货市场的价格风险，投资者的目的是为了从期货市场的价格波动中获得风险利润。 3. 交易方式不同现货交易一般是一对一谈判签订合同，具体内容由双方商定，签订合同之后不能兑现，就要诉诸于法律。 期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易。 一对一谈判交易（或称私下对冲）被视为违法。 4. 交易场所不同现货交易一般不受交易时间、地点、对象的限制，交易灵活方便，随机性强，可以在任何场所与对手交易。 期货交易必须在交易所内依照法规进行公开、集中交易，不能进行场外交易。 5. 商品范围不同现货交易的品种是一切进入流通的商品，而期货交易品种是有限的。 主要是农产品、石油、金属商品以及一些初级原材料和金融产品。 6. 结算方式不同现货交易是货到款清，无论时间多长，都是一次或数次结清。 期货交易实行每日无负债结算制度，必须每日结算盈亏，结算价格是按照成交价加权平均来计算的.商品期货交易的特点:一、 以小博大：只需交纳 2-20% 的履约保证金就可控制 100% 的虚拟资金。 二、 交易便利：由于期货合约中主要因素如商品质量、交货地点等都已标准化，合约的互换性和流通性较高。 三、 信息公开，交易效率高：期货交易通过公开竞价的方式使交易者在平等的条件下公平竞争。 同时，期货交易有固定的场所、程序和规则，运作高效。 四、 期货交易可以双向操作，简便、灵活：交纳保证金后即可买进或卖出期货合约，且只需用少数几个指令在数秒或数分钟内即可达成交易。 当行情处于有利价位时再以相反的方向平仓或补仓出场。 五、 合约的履约有保证：期货交易达成后，须通过结算部门结算、确认，无须担心交易的履约问题。 期货交易品种是有限的。 主要是农产品、石油、金属商. 品以及一些初级原材料和金融产品
中国内地怎么买卖期货
（1）期货简而言之就是：一种标准化合约。 该合约由期货交易所统一制定。 （2）投资者携带身份证即可在期货公司开户。 开通银期转账；下载交易软件即可进行交易。 （3）如果投资者缺乏最起码的期货指数；尽量不要立即开户。 先从基础知识学起；对期货有一定了解之后在开户。 期货市场是一个高风险的市场，投资者；一开始都是被各种“暴利”神话吸引过来的。 但是往往暴亏的就是这些“无畏”的投资者。 （4）期货获利途径：通过价格变化。 盈利只有通过价格变化来实现。 当价格向不利于投资者的方向移动时；投资就产出了亏损。 以下案例没有考虑；交易成本和涨跌幅限制。 如：投资者在元时；买入1手铜；当价格上涨至时；就盈利元（铜1手=5吨）。
什么是期货，怎么玩，入门门槛高不？
期货的本质是与他人签订一份远期买卖商品(或股指、外汇、利率)的合约，以达到保值或赚钱的目的。 如果您认为期货价格会上涨，就做多（买开仓），涨起来（卖）平仓，赚了：差价=平仓价-开仓价。 如果您认为期货价格会下跌，就做空（卖开仓），跌下去（买）平仓，赚了：差价=开仓价-平仓价。 目前我国的期货中，玉米、小麦、豆粕的价格较低，约每吨2000元，每手10吨，价值约元，按10%保证金计算，约2000元保证金就可以做了。 期货做多一般容易理解,做空不太容易明白。 下面拿做空小麦为例(签订卖出合约时卖方手中并不一定有货)解释一下期货做空的原理: 您在小麦每吨2000元时,估计麦价要下跌,您在期货市场上与买家签订了一份(一手)合约,(比如)约定在半年内,您可以随时卖给他10吨标准麦,价格是每吨2000元.(价值2000×10=元,按10%保证金算,您应提供2000元的履约保证金，履约保证金会跟随合约价值的变化而变化。 ) 这就是做空（卖开仓），实际操作时，您是卖开仓一手小麦的期货合约。 买家为什么要同您签订合约呢?因为他看涨. 签订合约时,您手中并不一定有麦子（一般也并不是真正要卖麦子）.您在观察市场,若市场如您所愿,下跌了,跌到每吨1800元时,您按每吨1800元买了10吨麦,以每吨2000元卖给了买家,合约履行完毕(您的履约保证金返还给您).您赚了: (2000-1800)×10=2000(元)(手续费一般来回10元,忽略) 这就是获利平仓，实际操作时，您是买平仓一手小麦的期货合约。 与您签订合约的买家（非特定）赔了2000元（手续费忽略）。 ●整个操作,您只需在2000点卖出一手麦,在1800点买平就可以了,非常方便.● 期货开仓后，在交割期以前，可以随时平仓，当天也可以买卖数次（一般当天平仓免手续费）。 如果在半年内,麦价上涨,您没有机会买到低价麦平仓,您就会被迫买高价麦平仓(合约到期必须平仓),您就会亏损，而同您签订合约的买家就赚了。 假如您是2200点平仓的,您会亏损: (2200-2000)×10=2000(元)+10元手续费. 与您签订合约的买家（非特定）赚了2000元（手续费忽略）。 期货的炒作方式与股市十分相似，但又有十分明显的区别。 一、以小搏大 股票是全额交易，即有多少钱只能买多少股票，而期货是保证金制，即只需缴纳成交额的5%至10%，就可进行100%的交易。 比如投资者有一万元，只能买一万元的股票，而投资期货按10%的保证金计算，就可以签订（买卖）10万元的商品期货合约，这就是以小搏大，节省了资金。 二、双向交易 股票是单向交易，只能先买股票，才能卖出；而期货即可以先买进也可以先卖出，这就是双向交易，熊市也可以赚钱。 三、期货交易的一般是大宗商品，基本面较透明，签订（买卖）的合约数量理论上是无限的，走势较平稳，不易操纵。 股票的数量是有限的，基本面不透明，容易受到恶庄家操纵。 四、期货的涨跌幅较小，一般是3%-6%，单方向连续三个停板时，交易所可以安排想止损的客户平仓。 股票的涨跌停板的幅度是10%，有连续10几个跌停板出不来的时候。 五、 期货由于实行保证金制、追加保证金制和到期强行平仓的限制，从而使其更具有高收益、高风险的特点。 如果满仓操作，期货可以使你一夜暴富，也可能使你顷刻间赔光（爆仓），所以风险很大，但是可以控制（持仓量），投资者要慎重投资，切记不能满仓操作。 做股票基本没有赔光的。 六.期货是T+0交易,每天可以交易数个来回,建仓后，马上就可以平仓。 手续费比股票低(约万分之一至万分之五，一般当天平仓免手续费).股票是T+1交易，当天买入的只能第二个交易日抛出，买卖手续费约为成交额的千分之八。 期货可以赚钱. 但它赚的钱是别人赔的,还得负担交易费用,所以期货赚钱并不容易(但比股市熊市下跌时容易). 期货有风险,入市须谨慎! 期货的开户： 先到期货经纪公司(到网上搜一搜,最好是规模大的,信誉好的,排名靠前的),或当地营业部办理开户手续。 A、自然人开户须出示本人身份证并提交复印件，并在期货经纪公司指定的银行开户,原则需存入5万元(也有的公司没有要求),填写《开户信息登记表》，留下影像资料及身份证扫描件,签署《期货经纪合同》及所有附件。 B、法人开户须提交：①营业执照复印件；②税务登记证复印件；③开户银行名称及帐号；④法定代表人身份证复印件；⑤被授权人身份证复印件。 填写《法人开户信息登记表》，由法定代表人亲自签署或授权签署《期货经纪合同》及所有附件，并加盖单位公章。 C、户须在《期货经纪合同》文件中指定1至2人为其资金调拨人，指定1至2人为交易指令下达人（指令下单人被视为结算单签认人）。 被指定的资金调拨人和交易指令下达人须亲自签字，提供身份证及其复印件，并预留印签。 开户注意事项： 1.入市前请仔细阅读风险说明书、客户须知、合同文本等相关文本。 2.提供的开户材料（营业执照、身份证等）必须在有效期内。 3.合同中所涉及的签字必须由相关人员本人签署，不得代签。 4.开户免费,可以就手续费的多少,与营业部讨价还价. 5.如果是网上交易，下载所属期货经纪公司的网上交易软件（带行情分析软件）在电脑安装. 进入网上交易系统，就可以在网上交易期货了。 参考资料：
